Финансы на каждый день

Вопросы адресованы различной аудитории, рассматривают базовые темы финансовой грамотности, с которыми каждый из нас сталкивается в повседневной жизни. 

Вводный курс:

Что такое деньги:

• Три главные функции денег
• Ставки процента и стоимость денег
• Как считают сложные проценты
• Такая разная инфляция

Что всем нужно знать об экономике:

• Когда цены растут, а когда падают
• Когда стоит ждать роста доходов, а когда – нет
• Почему случаются экономические кризисы

Жизненный цикл человека:

• Как с возрастом меняются доходы и расходы
• Жизненные цели, задачи и финансовое планирование
• Почему важна финансовая дисциплина

Домашняя бухгалтерия:

Как устроен ваш бюджет:

• Планирование личного/семейного бюджета
• Расходы: обязательные, постоянные, переменные, случайные и прочие
• Доходы: постоянные, случайные, инвестиционные и другие
• Как научиться регулярно откладывать деньги
• Резервный фонд на случай непредвиденных событий

Как свести концы с концами:

• Куда уходят деньги?
• Не покупаем лишнего
• Приемы экономии

Планируем крупные покупки:

• Расставляем приоритеты
• Изучаем рынок
• Сколько стоит ваше время?

Долги и кредиты:

Как выбрать кредит:

• Нужно ли брать кредит
• Зачем нужна кредитная история
• Типы банковских кредитов
• Как очистить свою кредитную историю
• МФО, ростовщики, ломбарды

Что делать с долгами:

• Какая кредитная нагрузка посильна
• Рефинансирование кредита
• Что делать, если кредитная нагрузка высока
• Есть ли выход из долговой ямы

Если вы не можете платить по долгам:

• Как защититься от коллекторов
• Что могут судебные приставы
• Стоит ли подавать на личное банкротство

Финансы и жилье:

Копить, купить или просто жить:

• Экономика квартиры (купить или арендовать)
• ЖКХ и налоги
• Как купить квартиру

Ипотека:

• Основные понятия
• Стоит ли вам ввязываться в ипотеку?
• Налоги и вычеты

Превратить жилье в капитал:

• Куда пойдут цены на жилье
• Сдаем квартиру в аренду
• Обратная ипотека и пожизненная рента

Работа и зарплата:

Как выбрать профессию:

• Способы оценивать будущее
• Образование как инвестиция
• Как поменять профессию

Как найти хорошую работу:

• Как выбрать работодателя
• Как быть, если зарплата «серая»
• Что делать, если работодатель не соблюдает Трудовой кодекс

Как открыть свой бизнес:

• Чем свое дело отличается от работы по найму
• Как оценить, хороша ли идея для бизнеса
• Где найти деньги на бизнес

Семья и деньги:

Семья и собственность:

• Что в семье чье
• Стоит ли брать кредит на свадьбу
• Развод – не катастрофа

Дети и семейный бюджет:

• Как планировать расходы на маленьких детей
• Как планировать расходы на детей постарше
• Как накопить на образование детей
• Как говорить с детьми о деньгах
• Дети и семейный бюджет
• Алименты
• Как школьнику правильно откладывать деньги?

Помощь семье:

• Жилищные субсидии
• Пособия, однократные выплаты и материнский капитал
• Какие льготы положены многодетной семье?
• Помощь семьям с детьми-инвалидами

Права и обязанности потребителя:

• Основные права потребителя финансовых услуг
• Основные права покупателя
• Если права нарушены

Непредвиденные обстоятельства:

Страхование:

• Какие бывают страховки
• От чего зависят страховые тарифы
• Как покупать страховку
• Как решать проблемы со страховой компанией
• Все под контролем: страховка для путешественника

Защита здоровья:

• Типы медицинских страховок
• Где искать деньги на дорогое лечение
• Как правильно помогать деньгами

Сложные ситуации:

• Потеря работы
• Если близкий человек попал в тюрьму
• Как добиться признания инвалидности
• Как инвалиду получить помощь государства

Обеспеченная старость:

Как устроена пенсионная система:

• От чего зависят пенсии нынешних пенсионеров
• От чего зависит ваша будущая пенсия
• Что может измениться в пенсионной системе

Как оценить будущую пенсию:

• Как демография влияет на доходы пенсионеров
• Почему будущая пенсия зависит от экономического роста
• Как весь мир реформирует пенсионные системы

Как накопить на достойную старость:

• Сколько надо откладывать, чтобы обеспечить себя в старости
• Как распределять вложения по степени риска в разном возрасте
• Инструменты добровольных пенсионных накоплений
• Может ли недвижимость стать «пенсией»?

Сохранить и приумножить:

Принципы сбережений:

• Можно ли обогнать инфляцию
• Когда стоит сберегать, а когда – брать кредит
• Цели, срочность, доходность, риск, ликвидность

Как сберечь, накопить и не потерять:

• Как выбрать вклад в банке
• Как научиться откладывать деньги
• Как избежать пирамид и финансовых мошенников
• Как накопить студенту крупную сумму?

Как выгодно вложить:

• Стоит ли вкладывать в недвижимость
• Кто может заработать на фондовом рынке
• Принципы инвестиций: риск, доходность, диверсификация и ликвидность
• Облигации федерального займа для населения